Doğru Menkul Kıymet Bazlı Borç Verme Seçeneği Nasıl Seçilir?

Trendleri
High West Capital Partners tarafından
Nisan 19, 2023 üzerinde
In Trendleri
Etiketler: geri dönüşsüz krediler | menkul kıymet bazlı borç verme | hisse bazlı krediler

“Finansal Geleceğinizi Doğruyla Güvenceye Alın menkul kıymetlere dayalı borç verme Seçenek!"

Giriş

Menkul kıymet bazlı kredi (SBL), hisse senetlerini, tahvilleri ve diğer yatırımları teminat olarak kullanan bir kredi türüdür. Bir işletmeye yatırım yapmak, ev satın almak veya üniversite harçlarını ödemek gibi çeşitli amaçlarla fonlara erişmenin harika bir yolu olabilir. Ancak mevcut SBL seçeneklerinin farklı türlerini ve ihtiyaçlarınız için doğru olanı nasıl seçeceğinizi anlamak önemlidir. Bu kılavuz, farklı SBL seçeneklerine, her birinin avantaj ve dezavantajlarına ve sizin için doğru seçeneği seçmenize yönelik ipuçlarına genel bir bakış sağlayacaktır.

Menkul Kıymet Bazlı Borç Verme Seçeneğini Seçerken Nelere Dikkat Edilmeli?

Menkul kıymetlere dayalı bir borç verme seçeneğini değerlendirirken dikkate alınması gereken çeşitli faktörler vardır. Öncelikle kredinin şartlarını ve koşullarını anlamak önemlidir. Buna faiz oranı, geri ödeme koşulları ve krediyle ilgili tüm ücretler dahildir. Teminat olarak kullanılan menkul kıymetlerin değerinin düşmesi durumunda anapara kaybı potansiyeli gibi krediyle ilişkili risklerin anlaşılması da önemlidir.

İkincisi, kredinin likiditesini dikkate almak önemlidir. Menkul kıymet bazlı krediler genellikle diğer kredi türlerine göre daha az likittir, bu da fonlara erişimin daha uzun süreceği anlamına gelir. Ayrıca kredi, teminat olarak kullanılan menkul kıymetlerin değerinin düşmesi durumunda ek teminat verilmesini gerektiren teminat tamamlama çağrısına tabi olabilir.

Üçüncüsü, kredinin vergi sonuçlarını dikkate almak önemlidir. Kredi türüne bağlı olarak faiz ödemeleri vergiden düşülebilir. Ayrıca teminat olarak kullanılan menkul kıymetlerden elde edilen kazanç veya kayıplar da sermaye kazancı vergisine tabi olabilir.

Son olarak kredinin maliyetini dikkate almak önemlidir. Menkul kıymete dayalı krediler genellikle diğer kredi türlerine göre daha yüksek faiz oranlarına sahiptir, bu nedenle kredinin maliyetini diğer seçeneklerle karşılaştırmak önemlidir. Ek olarak, krediyle ilgili kullandırım ücretleri veya kapanış maliyetleri gibi ücretlerin de dikkate alınması önemlidir.

Yatırımcılar bu faktörleri göz önünde bulundurarak menkul kıymet bazlı borç verme seçeneğini seçerken bilinçli bir karar verebilirler.

Rücusuz Kredilerin Artılarını ve Eksilerini Anlamak

Rücusuz krediler teminatla teminat altına alınan ancak borçlunun geri ödemeden şahsen sorumlu olmadığı bir kredi türüdür. Bu tür bir kredi, kişisel varlıklarını riske atmadan sermayeye erişmelerine olanak tanıdığından, geleneksel kredilere hak kazanamayan borçlular için faydalı olabilir. Ancak, rücu edilemeyen kredilerin, alınmadan önce dikkate alınması gereken bazı potansiyel dezavantajları vardır.

Rücusuz kredinin temel faydası, borçluların kişisel varlıklarını riske atmadan sermayeye erişmelerine olanak sağlamasıdır. Bunun nedeni, kredinin, borçlunun kişisel kredibilitesi yerine gayrimenkul veya diğer varlıklar gibi teminatlarla güvence altına alınmasıdır. Bu, özellikle kredi notu zayıf olan veya geleneksel kredilere hak kazanamayan borçlular için yararlı olabilir.

Rücusuz kredilerin bir diğer avantajı da genellikle geleneksel kredilere göre daha düşük faiz oranlarına sahip olmalarıdır. Bunun nedeni, borç verenin, krediyi geri ödemek için borçlunun kişisel kredi itibarına güvenmemesi nedeniyle daha az risk üstlenmesidir.

Ancak, rücu edilemeyen kredilerin dikkate alınması gereken bazı potansiyel dezavantajları vardır. Başlıca dezavantajlardan biri, borçlunun krediyi temerrüde düşürmesi durumunda krediyi güvence altına almak için kullanılan teminata el konulabilmesidir. Bu, borçlunun ödemelerini yapamaması durumunda teminatını kaybedebileceği anlamına gelir. Ek olarak, rücu edilemeyen kredilerin kapanış maliyetleri genellikle geleneksel kredilere göre daha yüksektir, çünkü borç verenin krediyi güvence altına almak için ek adımlar atması gerekir.

Son olarak, kredi verenler kendileriyle ilişkili ek riskleri üstlenmekte tereddüt edebileceğinden, rücu edilemeyen kredilerin elde edilmesi zor olabilir. Bu, borçluların kendilerine rücu edilemeyen bir kredi teklif etmeye istekli bir borç veren bulmak için araştırma yapmak zorunda kalabilecekleri anlamına gelir.

Sonuç olarak, rücu edilemeyen krediler, geleneksel kredilere hak kazanamayan borçlular için faydalı bir seçenek olabilir. Ancak, bu kredilerin, alınmadan önce dikkate alınması gereken bazı potansiyel sakıncaları vardır. Bir karar vermeden önce rücu edilemeyen kredilerin artılarını ve eksilerini dikkatlice tartmak önemlidir.

Hisse Senedi Bazlı Kredilerin Riski Nasıl Değerlendirilmeli?

Hisse bazlı krediler, hisse senetlerinin teminat olarak kullanılmasını içeren bir finansman türüdür. Bu krediler, mevcut yatırımları nakde çevirmek zorunda kalmadan sermayeye erişmenin harika bir yolu olabilir. Ancak kredi almadan önce değerlendirilmesi gereken bazı riskler de vardır.

Hisse bazlı kredi riskini değerlendirmenin ilk adımı kredinin şartlarını anlamaktır. Faiz oranını, geri ödeme koşullarını ve krediyle ilgili diğer ücretleri bilmek önemlidir. Ek olarak, borç verenin teminat tamamlama çağrıları ve diğer potansiyel risklere ilişkin politikalarını anlamak önemlidir.

İkinci adım, teminat olarak kullanılan hisse senetlerinin değerinin belirlenmesidir. Hisse senetlerinin mevcut piyasa değerini ve gelecekteki büyüme potansiyelini anlamak önemlidir. Ayrıca, hisse senetlerinin likiditesinin ve hisse senetlerinin değerinin belirli bir seviyenin altına düşmesi durumunda teminat tamamlama potansiyelinin dikkate alınması önemlidir.

Üçüncü adım, krediyle ilişkili potansiyel risklerin dikkate alınmasıdır. Hisse senetlerinin değeri belirli bir seviyenin altına düşerse marj tamamlama potansiyelinin anlaşılması önemlidir. Ayrıca, borçlunun krediyi ödeyememesi durumunda temerrüde düşme olasılığının dikkate alınması önemlidir.

Son olarak, kredinin potansiyel faydalarını dikkate almak önemlidir. Artan likidite ve sermayeye erişim potansiyelini anlamak önemlidir. Ayrıca, krediyle ilgili vergi avantajları ve diğer avantajlar potansiyelinin de dikkate alınması önemlidir.

Borçlular, hisse bazlı bir krediyle ilgili riskleri değerlendirmek için zaman ayırarak, kredi alıp almama konusunda bilinçli bir karar verebilir. Borçlular, kredinin şartlarını anlayarak, hisse senetlerinin değerini değerlendirerek ve potansiyel riskleri ve faydaları göz önünde bulundurarak, kredi alıp almama konusunda bilinçli bir karar verebilir.

Farklı Menkul Kıymet Bazlı Borç Verme Seçeneklerinin Faiz Oranlarının Karşılaştırılması

Borçlanma söz konusu olduğunda yatırımcıların önünde çeşitli seçenekler bulunur. Bu seçeneklerden biri, yatırımcıların yatırımlarının değeri karşılığında borç almalarına olanak tanıyan menkul kıymet bazlı kredilerdir. Hangisinin en uygun maliyetli olduğunu belirlemek için farklı menkul kıymet bazlı borç verme seçeneklerinin faiz oranlarını karşılaştırmak önemlidir.

Menkul kıymetlere dayalı borç verme, genellikle hisse senetlerinin, tahvillerin, yatırım fonlarının ve diğer yatırımların değerine karşılık borç almayı içerir. Bu kredilerin faiz oranı genellikle teminat olarak kullanılan menkul kıymetlerin mevcut piyasa değerine dayanmaktadır. Genel olarak menkul kıymetlerin değeri ne kadar yüksek olursa faiz oranı da o kadar düşük olur.

Menkul kıymetlere dayalı kredilerin en yaygın türü marj kredileridir. Bu krediler aracı kurumlar tarafından verilmekte ve yatırımcılara yatırımlarının değerinin %50'sine kadar borçlanma olanağı sağlamaktadır. Marjlı kredilerdeki faiz oranı, genellikle yatırımcının kredibilitesine göre belirlenen ana faiz oranı artı bir marja dayanmaktadır.

Menkul kıymetlere dayalı kredilerin bir diğer türü ise portföy kredisidir. Bu krediler bankalar tarafından verilmekte ve yatırımcılara yatırımlarının değerinin %90'ına kadar borçlanma olanağı sağlamaktadır. Portföy kredilerindeki faiz oranı, tipik olarak, yatırımcının kredibilitesi tarafından belirlenen ana oran artı bir marja dayanmaktadır.

Son olarak, uzman kredi verenler tarafından sunulan rücu edilemeyen krediler de vardır. Bu krediler yatırımcılara yatırımlarının değerinin %100'üne kadar borçlanma olanağı sağlamaktadır. Rücu dışı kredilerdeki faiz oranı, genellikle yatırımcının kredibilitesine göre belirlenen ana oran artı bir marja dayanmaktadır.

Farklı menkul kıymet bazlı borç verme seçeneklerinin faiz oranlarını karşılaştırırken, her bir kredinin hüküm ve koşullarını dikkate almak önemlidir. Ayrıca, her bir krediyle ilgili ücretlerin dikkate alınması da önemlidir; çünkü bunlar, genel borçlanma maliyetini önemli ölçüde etkileyebilir. Yatırımcılar, farklı menkul kıymet bazlı kredi seçeneklerinin faiz oranlarını dikkatli bir şekilde karşılaştırarak ihtiyaçları için en uygun maliyetli krediyi aldıklarından emin olabilirler.

Menkul Kıymet Bazlı Kredilerle Portföyünüzü Geliştirmenin Faydalarını Keşfetmek

Menkul kıymet bazlı kredilendirme (SBL), yatırımcıların getirilerini en üst düzeye çıkarmak için portföylerini güçlendirmelerine yardımcı olabilecek, giderek daha popüler hale gelen bir finansal araçtır. Yatırımcılar, SBL'yi kullanarak, ek yatırımlar satın almak, bir ticari girişimi finanse etmek veya diğer masrafları karşılamak dahil olmak üzere çeşitli amaçlarla ek sermayeye erişmek için yatırımlarının değeri karşılığında borç alabilirler.

SBL'nin birincil faydası, yatırımcıların yatırımlarını nakde çevirmek zorunda kalmadan sermayeye erişmelerine olanak sağlamasıdır. Bu, özellikle kısa vadeli piyasa fırsatlarından yararlanmak isteyen veya mevcut yatırımlarını satmak zorunda kalmadan portföylerini çeşitlendirmek isteyen yatırımcılar için faydalı olabilir. Ek olarak SBL, faiz oranı genellikle temel yatırımların değerine bağlı olduğundan, yatırımcılara geleneksel kredilerden daha düşük bir maliyetle sermayeye erişim sağlayabilir.

SBL'nin bir diğer faydası da yatırımcılara ek esneklik sağlayabilmesidir. Geleneksel kredilerden farklı olarak SBL, sabit bir geri ödeme planı gerektirmez. Bunun yerine, yatırımcılar kredinin tamamını veya bir kısmını istedikleri zaman geri ödemeyi seçebilirler, böylece geri ödeme planlarını finansal ihtiyaçlarını karşılayacak şekilde ayarlayabilirler. Ek olarak SBL, yatırımcılara ek teminat vermek zorunda kalmadan sermayeye erişim olanağı sağlayabilir.

Son olarak SBL, yatırımcılara ödünç alınan fonlar üzerinden vergi ödemek zorunda kalmadan sermayeye erişim olanağı sağlayabilir. Faiz ödemeleri genellikle vergiden düşülebilir olduğundan, bu özellikle fonları yatırım amacıyla kullanmak isteyen yatırımcılar için faydalı olabilir.

Genel olarak, menkul kıymetlere dayalı krediler, getirilerini en üst düzeye çıkarmak için portföylerinden yararlanmak isteyen yatırımcılar için güçlü bir finansal araç olabilir. SBL, yatırımları nakde çevirmek zorunda kalmadan sermayeye erişim sağlayarak yatırımcıların kısa vadeli piyasa fırsatlarından yararlanmasına, portföylerini çeşitlendirmesine ve sermayeye geleneksel kredilerden daha düşük bir maliyetle erişmesine yardımcı olabilir. Ayrıca SBL, yatırımcılara ek esneklik ve vergi avantajları sağlayabilir. Bu nedenlerden dolayı, menkul kıymetlere dayalı krediler, getirilerini en üst düzeye çıkarmak isteyen yatırımcılar için değerli bir araç olabilir.

Sonuç

Menkul kıymetlere dayalı borç verme, çeşitli amaçlarla sermayeye erişmenin harika bir yolu olabilir. Ancak, mevcut menkul kıymet bazlı borç verme seçeneklerinin farklı türlerini anlamak ve bir karar vermeden önce her seçeneğin artılarını ve eksilerini dikkatlice değerlendirmek önemlidir. Farklı seçenekleri araştırarak, her biriyle ilişkili riskleri ve ödülleri anlayarak ve ihtiyaçlarınızı en iyi karşılayan seçeneği seçerek, konu menkul kıymet bazlı kredilendirme olduğunda doğru seçimi yaptığınızdan emin olabilirsiniz.

Anında Alıntı

Hisse Senedi Sembolünü girin.

Exchange'i seçin.

Güvenlik Türünü seçin.

Lütfen isminizi giriniz.

Lütfen soyadınızı giriniz.

Lütfen telefon numaranızı girin.

Lütfen e-mail adresinizi giriniz.

Lütfen sahip olduğunuz Toplam Paylaşım Sayısını girin veya seçin.

Lütfen aradığınız Kredi Tutarını giriniz veya seçiniz.

Lütfen Kredi Amacını seçiniz.

Lütfen Memur/Yönetici olup olmadığınızı seçin.

High West Capital Partners, LLC, geçerli Federal Menkul Kıymetler Yasaları kapsamında tanımlandığı şekliyle belirli bilgileri yalnızca "Akredite Yatırımcılar" ve/veya "Nitelikli Müşteriler" olan kişilere sunabilir. “Akredite Yatırımcı” ve/veya “Nitelikli Müşteri” olabilmek için aşağıda 1-20 arasında numaralandırılmış kategoriler/paragraflardan BİR VEYA BİRÇOKUNDA tanımlanan kriterleri karşılamanız gerekmektedir.

High West Capital Partners, LLC, aşağıdaki kriterlerden bir veya daha fazlasını karşılamadığınız sürece size Kredi Programları veya Yatırım Ürünleri hakkında herhangi bir bilgi sağlayamaz. Ayrıca, ABD Akredite Yatırımcısı olarak nitelendirilmekten muaf tutulabilecek yabancı uyruklu kişilerin, High West Capital Partners, LLC'nin dahili borç verme politikalarına uygun olarak belirlenen kriterleri karşılaması gerekmektedir. High West Capital Partners, LLC, aşağıdaki kriterlerden bir veya daha fazlasını karşılamayan hiçbir kişiye ve/veya kuruluşa bilgi vermeyecek veya borç vermeyecektir:

1) Net Değeri 1.0 milyon doları aşan birey. Satın alma sırasında net değeri veya eşiyle ortak net değeri 1,000,000 ABD Dolarını aşan gerçek kişi (kurum değil). (Net değeri hesaplarken, ana ikamet yeriniz, nakit, kısa vadeli yatırımlar, hisse senetleri ve menkul kıymetler de dahil olmak üzere kişisel mülk ve gayrimenkullerdeki özsermayenizi dahil edebilirsiniz. söz konusu mülkün piyasa değerinden söz konusu mülk tarafından güvence altına alınan borç düşüldükten sonra.)

2) Yıllık 200,000 $ bireysel geliri olan birey. Önceki iki takvim yılının her birinde bireysel geliri 200,000 ABD Dolarından fazla olan ve cari yılda aynı gelir düzeyine ulaşacağına dair makul beklentisi olan gerçek kişi (kurum değil).

3) Yıllık Ortak Geliri 300,000 ABD Doları olan birey. Eşiyle birlikte önceki iki takvim yılının her birinde 300,000 ABD Dolarını aşan ortak geliri olan ve cari yılda aynı gelir düzeyine ulaşması konusunda makul beklentisi olan gerçek kişi (kurum değil).

4) Şirketler veya Ortaklıklar. Varlığı 5 milyon doları aşan ve Şirket veya Ortaklık'ta pay elde etmek amacıyla kurulmamış bir şirket, ortaklık veya benzeri kuruluş.

5) İptal Edilebilir Güven. Bağışçıları tarafından geri alınabilen ve bağışçılarının her biri, burada belirtilen diğer kategorilerin/paragrafların bir veya daha fazlasında tanımlandığı şekilde Akredite Yatırımcı olan bir fon.

6) Geri Alınamaz Güven. (a) İmtiyaz verenler tarafından iptal edilemeyen, (b) 5 milyon dolardan fazla varlığa sahip olan, (c) belirli bir menfaat elde etme amacıyla kurulmamış ve (d) bir vakıf (ERISA planı dışında) ), finansal ve ticari konularda bilgi ve deneyime sahip olan ve bu kişinin Vakıftaki bir yatırımın yararlarını ve risklerini değerlendirebilecek kapasiteye sahip bir kişi tarafından yönlendirilir.

7) IRA veya Benzer Fayda Planı. Burada numaralandırılmış diğer kategorilerin/paragrafların birinde veya daha fazlasında tanımlandığı üzere, Akredite Yatırımcı olan yalnızca tek bir gerçek kişiyi kapsayan bir IRA, Keogh veya benzeri fayda planı.

8) Katılımcıya Yönelik Çalışan Fayda Planı Hesabı. Akredite Yatırımcı olan bir katılımcının talimatıyla ve onun hesabına yatırım yapan, katılımcıya yönelik bir çalışan fayda planı; bu terim, burada belirtilen diğer kategorilerin/paragrafların bir veya daha fazlasında tanımlandığı şekliyle.

9) Diğer ERISA Planı. Toplam varlıkları 5 milyon doları aşan veya yatırım kararlarının (faiz satın alma kararı dahil) tescilli bir banka tarafından verildiği, katılımcı tarafından yönlendirilen bir plan dışında, ERISA Yasası Başlık I anlamında bir çalışan sosyal yardım planı yatırım danışmanı, tasarruf ve kredi birliği veya sigorta şirketi.

10) Devlet Fayda Planı. Bir eyalet, belediye veya eyalet veya belediyenin herhangi bir kurumu tarafından, çalışanlarının yararına oluşturulan ve sürdürülen, toplam varlıkları 5 milyon doları aşan bir plan.

11) Kâr Amacı Gütmeyen Kuruluş. Kuruluşun en son denetlenmiş mali tablolarında gösterildiği üzere, değiştirilen şekliyle Milli Gelirler Yasası Bölüm 501(c)(3)'te tanımlanan ve toplam varlıkları 5 milyon doları aşan (bağış, yıllık gelir ve yaşam geliri fonları dahil) bir kuruluş .

12) Menkul Kıymetler Kanunu'nun 3(a)(2) Bölümünde tanımlandığı gibi bir banka (ister kendi hesabına ister yediemin sıfatıyla hareket etsin).

13) Menkul Kıymetler Kanunu'nun 3(a)(5)(A) Bölümünde tanımlandığı gibi bir tasarruf ve kredi birliği veya benzeri bir kurum (ister kendi hesabına ister yediemin sıfatıyla hareket etsin).

14) Borsa Kanunu kapsamında kayıtlı bir broker-satıcı.

15) Menkul Kıymetler Kanunu'nun 2(13) Maddesinde tanımlandığı gibi bir sigorta şirketi.

16) Yatırım Şirketi Kanunu'nun 2(a)(48) Maddesinde tanımlandığı şekliyle bir "iş geliştirme şirketi".

17) 301 tarihli Küçük İşletme Yatırım Yasası'nın 1958 (c) veya (d) Bölümü uyarınca lisanslı bir küçük işletme yatırım şirketi.

18) Danışmanlar Yasası'nın 202(a)(22) Maddesinde tanımlandığı gibi bir "özel iş geliştirme şirketi".

19) İcra Memuru veya Direktör. Ortaklığın veya Genel Ortak'ın icra memuru, yöneticisi veya genel ortağı olan ve burada belirtilen kategorilerin/paragrafların bir veya daha fazlasında tanımlandığı şekliyle Akredite Yatırımcı olan gerçek kişi.

20) Tamamen Akredite Yatırımcıların Sahip Olduğu Kuruluş. Hisse sahiplerinin her biri Akredite Yatırımcı olan gerçek kişi olan bir şirket, ortaklık, özel yatırım şirketi veya benzer bir kuruluş; bu terim, burada numaralandırılmış kategorilerin/paragrafların bir veya daha fazlasında tanımlandığı şekliyle.

Lütfen yukarıdaki bildirimi okuyun ve devam etmek için aşağıdaki kutuyu işaretleyin.

Singapur

+65 3105 1295

Tayvan

Yakında!

Hong Kong

R91, 3. Kat,
Eton Kulesi, 8 Hysan Bulvarı.
Causeway Koyu, Hong Kong
+852 3002 4462

Bizi takip edin

Pazar Kapsamı